[주식] FOMC 회의 분석, 2024

 FOMC, 2024

FOMC(Federal Open Market Committee, 연방공개시장위원회)


목차

  • FOMC, 2024
    • FOMC의 구조
    • FOMC의 주요 역할
    • FOMC의 회의
    • FOMC의 영향력
  • FOMC 회의 분석
    • 슈퍼 컷과 미국주식, 2024-09-19
    • FOMC 회의, 2024-09-17,18
    • FOMC 직전 중요 지표 발표, 2024-09-16


 FOMC(Federal Open Market Committee, 연방공개시장위원회)는 미국 연방준비제도(Fed, Federal Reserve System)의 핵심 기관으로, 미국의 통화 정책을 수립하고 시행하는 역할을 담당합니다. FOMC는 경제 상황에 맞춰 금리 및 통화 공급을 조절함으로써 물가 안정과 고용 증진을 목표로 합니다. 이 위원회의 결정은 미국 경제뿐만 아니라 글로벌 금융 시장에도 큰 영향을 미칩니다.


| FOMC의 구조

FOMC는 총 12명의 위원으로 구성됩니다:

  • 7명은 연방준비제도이사회(Federal Reserve Board of Governors) 이사.
  • 5명은 12개 지역 연방준비은행(Federal Reserve Banks) 총재 중에서 선출되며, 그중 뉴욕 연방준비은행 총재는 상임 멤버입니다. 나머지 4명의 총재는 교대로 임기를 수행합니다.

| FOMC의 주요 역할

  1. 기준금리(Federal Funds Rate) 결정: FOMC는 연방기금금리를 설정하여 금융기관 간의 초단기 대출 금리를 조정합니다. 이 금리는 전체 경제에 영향을 미쳐 대출, 소비, 투자 등의 경제 활동을 좌우합니다.

  2. 공개시장 조작(Open Market Operations): FOMC는 국채나 기타 금융 자산을 매매하는 방식으로 통화량을 조절합니다. 이를 통해 금리 수준을 유지하거나 경제를 활성화 또는 억제하는 목표를 달성합니다.

  3. 경제 전망 보고: FOMC는 경제 성장, 실업률, 물가 상승률 등의 주요 경제 지표를 분석하고 전망을 발표합니다. 이 전망은 기업, 투자자, 정부 등에 중요한 경제 방향성을 제공합니다.

| FOMC의 회의

FOMC는 1년에 8차례 정기 회의를 열고, 필요 시 비정기 회의를 추가로 개최합니다. 회의가 끝난 후에는 결정된 통화정책과 경제 전망에 대한 성명서가 발표되며, 의장은 기자회견을 통해 그 배경을 설명합니다.

  • 금리 인상: 경제 과열을 막고 인플레이션을 억제하기 위해 금리를 인상합니다.
  • 금리 인하: 경제 성장을 촉진하고 고용을 증대하기 위해 금리를 인하합니다.
  • 양적완화(Quantitative Easing, QE): 경기 부양을 위해 대규모 자산 매입을 통해 통화 공급을 늘리는 비전통적 통화정책도 시행할 수 있습니다.

| FOMC의 영향력

FOMC의 금리 결정은 미국의 경제뿐 아니라 전 세계 금융 시장에 큰 파장을 일으킵니다. 예를 들어, FOMC가 금리를 인상하면 달러화 강세가 유발되고, 주식 시장이나 채권 시장에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 개발도상국에서의 자본 유출이나 환율 변동 등의 글로벌 금융 흐름에도 큰 영향을 미칩니다.

이처럼 FOMC의 정책은 미국 경제뿐만 아니라 글로벌 경제에 중요한 역할을 하며, 그 결정은 투자자와 경제 전문가들 사이에서 매우 중요한 이벤트로 여겨집니다.



FOMC 회의 분석


| 슈퍼 컷과 미국주식, 2024-09-19

( www.youtube.com/watch?v=kIFLHit1k8k )

  • 비싼 돈의 시대가 가고 있다. 앞으로 금리 인하가 계속 예정되어져 있습니다. 2%대까지 인하될 것으로 생각됩니다.
  • FOMC, 금일 50bp, 올해 2정도 더 금리인하 예정입니다.
  • 이번 금리 인하는 예상했던 부분으로 주가에 큰 변동성 없습니다.
  • 금리인하가 장기적으로 주식에 나쁠이유는 없습니다.
  • 현재까지의 여러 데이터들로 볼 때, 경기침체가 올것 같지는 않습니다.
  • AI 사이클이 언제 끝날지가 중요한 이슈이자 리스크로 보여집니다. 하지만 당분간은 렐리가 이어질 것으로 생각됩니다.
 의견: 이번에 50bp 금리 인하했다고는하나 예상했었던 부분이고, 경기침체의 조짐은 보이질 않습니다. 오히려 장기적으로 볼땐 유동성 자금이 풀려 주식투자의 좋은 적기가 될 수 있을것 같습니다. 오히려 AI 등 성장주의 사이클이 언제 끝날지 유념해서 보는것이 포인트로 생각됩니다.


| FOMC 회의, 2024-09-17,18

 2024년 9월 17-18일에 열린 연방공개시장위원회(FOMC) 회의에서, 미국 연방준비제도는 기준 금리를 0.50% 인하하여 4.75%에서 5.00% 범위로 조정했습니다. 이번 금리 인하는 인플레이션이 2% 목표에 근접하고 있다는 자신감을 바탕으로 이루어졌으나, 여전히 인플레이션은 다소 높은 수준에 머물러 있습니다. 경제 활동은 견조하게 성장하고 있지만, 고용 증가가 둔화되었고 실업률이 소폭 상승한 상태입니다. 다만, 실업률은 여전히 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

 이번 금리 인하 결정은 만장일치가 아니었으며, 1명의 반대표가 있었습니다. 또한, 연준은 미국 국채와 주택저당증권(MBS)의 보유량을 계속 줄여 나가겠다는 계획을 밝혔습니다. 앞으로 연준은 경제 상황과 인플레이션 동향을 주의 깊게 모니터링하면서 추가 금리 조정을 검토할 예정입니다​.


| [속보효] FOMC 직전 가장 중요한 지표 발표, 2024-09-16

( www.youtube.com/watch?v=fs7uI6JoyGc )

  • -0.25bp 가능성
  • 소매 판매 지표, 전월대비 0.1%오름 (지난달 2%오름)
  • 경제는 경착륙으로 예상



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